La banca fue denunciada ante la Fiscalía General de la República (FGR) por las organizaciones que agrupan a usuarios del sistema.La Federación Venezolana de Asociaciones de Consumidores y Usuarios (FEVACU), que reúne la voluntad de la Asociación de Usuarios de los Servicios Bancarios de Venezuela (ASUSERBANC), la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) y de la Asociación de Usuarios de Servicios (Asuselectric), denunciaron presuntas irregularidades en el cobro de comisiones a tarjetas prepagadas.
El caso es de conocimiento de la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SUDEBAN). Bajo la gestión de Trino Alcides Díaz, estas mismas organizaciones presentaron su queja. Solicitaron una revisión de los hechos y la respuesta que dio Díaz fue que la fijación de las comisiones es competencia del Banco Central de Venezuela (BCV), respuesta que no satisfizo a los usuarios.
A la nueva superintendente bancaria, María Elena Fumero, también enviaron una comunicación pidiendo la revisión de la situación, pero ésta aún no les ha dado respuesta por lo que la Fevacu ahora acude ante el Ministerio Público.
La Comisión de Administración de Divisas (CADIVI) también conoce del caso.
A continuación se reproduce parte del contenido de la denuncia presentada ante la FGR:
"(...) Solicitamos de su competente autoridad que considere el ordenar y en consecuencia sea aperturada una investigación a los fines de determinar la supuesta legalidad en el cobro de comisiones del que fueron objeto los usuarios de TARJETAS DE CREDITO Y TARJETAS PREPAGADAS con franquicias VISA, MASTER CARD, DINERS CLUB Y AMERICAN EXPRESS, emitidas por las Instituciones Financieras "Bancos Emisores", por los cargos de dinero que fueron objeto los tarjetahabientes con ocasión a los retiros o avances de efectivo realizados a través de los cajeros automáticos ATM en el exterior, para la disposición del cupo asignado para el retiro de un monto máximo mensual en efectivo de Quinientos dólares (500US$) mensuales y que fueron realizados durante los años 2004, 2005, 2006 y 2007; aún cuando estamos al tanto que el Producto Tarjetas Prepagadas fuera suspendido a principios del presente año por la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras SUDEBAN para realización de consumos en el exterior, el hecho en nuestra opinión no exime de su revisión. La comisión que pudieran las instituciones alegar que la misma fue autorizada por el Banco Central de Venezuela. A nuestro entender ésta se refiere única y exclusivamente al producto Tarjetas de Crédito, y dicha comisión fue autorizada en todo caso en bolívares y no en divisas como fueron realizadas por las instituciones financieras, con cargo a los cupos particulares de cada tarjetahabientes asignados por CADIVI. Y en el caso del producto Tarjetas prepagadas la autorización del BCV de realizar cargos del cinco por ciento 5%. Es nuestra opinión no está autorizada por ninguna Circular, Normativa o Providencia; en consecuencia lo consideramos que dicho cargo es ilegal toda vez que el producto Tarjetas Prepagadas, como su propio nombre lo indica. Las mismas habían sido previamente abonadas por sus respectivos usuarios, y por consiguiente el avance de efectivo en este instrumento no puede considerarse como un crédito al consumo, sino un retiro de sus haberes. La conducta desplegada por las Juntas Directivas de estas instituciones financieras anteriormente señaladas, a nuestra consideración, y estamos seguros que una vez usted, de conformidad con las atribuciones que le confiere la ley ordene se aperture la correspondiente investigacion penal, se demostrará que dicha actuación podría subsumirse en unos de los delitos previstos en el título III Capitulo IV del Código Penal Venezolano Vigente, específicamente el tipo penal de APROPIACIÓN INDEBIDA CALIFICADA, previsto y sancionado en el artículo 468 del Código Penal Venezolano vigente, por parte de las instituciones financieras BANCORO, BANFOANDES, GUAYANA, VENEZUELA, VENEZOLANO CREDITO, MERCANTIL, PROVINCIAL, BANCARIBE, EXTERIOR,B O D, CORP BANCA, CARONÍ, FEDERAL, BANESCO, SOFITASA, PLAZA, CANARIAS, CONFEDERADO, INDUSTRIAL, INVERUNION, BANGENTE, BANORTE, TOTALBANK, BOLIVAR, BFC, 100% BANCO, DELSUR, CENTRAL, STANFORD, BANPRO, BANVALOR, TESORO, B D M DEL SOL, MI BANCO, CITIBANK, BNC, HELM BANK VZLA, ABN AMOR, ACTIVO, CASA PROPIA, MI CASA EAP y BANPLUS EAP, quienes en su condición de Bancos Emisores de Tarjetas de Crédito y Tarjetas Prepagadas, habrían causado daños y perjuicios a más de Cinco 5 Millones de usuarios (Tarjetahabientes) de Tarjetas de Crédito, Tarjetas Prepagadas y contra la República Bolivariana de Venezuela, toda vez que la misma comisión obtenida y como señaláramos del cinco por ciento (5%) fue cargada en cuenta a cada uno de los tarjetahabientes, deducida del cupo asignado por CADIVI a cada usuarios y obtenida como beneficio por los Bancos emisores en divisas extranjera (dólares o euros), sin la autorización expresa de la Comisión de Administración de Divisas CADIVI, y que seguramente tampoco han sido reportadas ante el BANCO CENTRAL DE VENEZUELA B.C.V.".
